Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты

Приложение ^ Организационно-распорядительные документы, связанные с защитой сведений секретного нрава (банковской, коммерческой и другой охраняемой законом потаенны) Приложение 1 ^ Примерный контракт
об оформлении допуска сотрудника к банковской (коммерческой и другой, охраняемой законом) тайне (приложение к Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты трудовому договору)

Работодатель (наниматель) в лице администрации банка, руководствуясь положениями ст. 57 «Содержание трудового договора» ТК РФ и аннотации о порядке допуска работников к банковской, коммерческой и другой охраняемой законом тайне (заглавие банка Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты), и гражданин (фамилия, имя, отчество), действующий от собственного имени, признаваемые в предстоящем сторонами, заключили реальный контракт (договор) о нижеследующем.

^ 1. Предмет контракта (договора)

Я, (фамилия, имя, отчество) оформляясь на работу в (заглавие банка), будучи Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты поставлен(а) в известность о том, что по роду собственной деятельности буду допущен(а) к банковской, коммерческой и другой охраняемой законом тайне, принимаю на себя добровольческие обязательства, связанные с оформлением Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты допуска к коммерческой тайне, на критериях, предусмотренных законодательством Русской Федерации.

^ 2. Условия контракта

В согласовании с законодательством Русской Федерации о банковской, коммерческой и другой охраняемой законом тайне, другими нормативными и организационно-распорядительными актами, регламентирующими защиту банковской Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, коммерческой и другой охраняемой законом потаенны, с которыми меня ознакомили, принимая на себя обязательства о неразглашении доверенных мне сведений, составляющих банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну, даю согласие на Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты частичные временные ограничения моих прав, которые могут касаться права на неприкосновенность личной жизни при проведении проверочных мероприятий в период дизайна (переоформления) допуска к защищаемой инфы.

Принимаю на себя последующие обязательства:

вовремя представлять Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты в кадровый аппарат (заглавие банка) сведения о появлении оснований для отказа мне в допуске к банковской, коммерческой и другой охраняемой законом тайне банка;

не уклоняться от проверочных мероприятий и не докладывать Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты заранее неверные анкетные данные;

представлять в установленном порядке в кадровый аппарат (заглавие банка) документы об отсутствии мед противопоказаний для работы с внедрением сведений, составляющих банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну;

в случае пробы сторонних Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты лиц получить от меня информацию секретного нрава немедля сказать об этом в подразделение защиты интересов банка (заглавие банка);

много и вовремя информировать кадровый аппарат банка (заглавие банка) об конфигурациях Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты в биографических данных.

Я предупрежден(а) о том, что даже в случае однократного нарушения взятых мною на себя обязанностей, связанных с защитой банковской, коммерческой и другой охраняемой законом потаенны, а равно появления событий, являющихся согласно Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты положению о банковской, коммерческой служебной другой охраняемой законом потаенны банка основанием для отказа в допуске к коммерческой тайне, мой допуск к банковской тайне может быть прекращен и трудовой контракт (договор Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты) расторгнут в согласовании с его критериями.

Обязуюсь радиво делать свои обязательства по истине договору (договору), строго сохранять доверенные мне сведения, относящиеся к банковской, коммерческой и другой охраняемой законом тайне, в том числе:

не разглашать Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты сведения, составляющие банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну банка, и его контрагентов;

делать требования организационно-распорядительных актов банка, регламентирующих порядок защиты банковской, коммерческой и другой охраняемой законом потаенны;

не Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты использовать информацию, составляющую банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну банка, во вред его интересам;

немедленно докладывать сотруднику банка, уполномоченному по защите инфы, об утрате документов (других носителей инфы), содержащих банковскую Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, коммерческую и иную охраняемую законом тайну, удостоверений, пропусков, ключей от режимных помещений, хранилищ, сейфов, личных печатей и о других обстоятельствах, связанных с защитой банковской, коммерческой и другой охраняемой законом потаенны банка;

при Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты увольнении вернуть представителю банка все приобретенные в связи с исполнением должностных обязательств носители инфы и имущество, созданное для защиты инфы, составляющей банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну банка.

Я предупрежден(а), что за разглашение Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты сведений, составляющих банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну, либо за утрату документов и предметов, содержащих такие сведения, также другие нарушения режима конфиденциальности буду привлечен(а) к ответственности в Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты согласовании с действующим законодательством.

Мне понятно, что в согласовании с п. 2 ст. 139 ГК РФ, ч. 2 ст. 183 УК РФ, ст. 57 ТК РФ и положением о банковской, коммерческой и служебной тайне банка прекращение допуска к защищаемой инфы Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты не высвобождает меня от взятых обязанностей по неразглашению составляющих ее сведений.

Банк (заглавие банка) в случае хорошего результата проверочных мероприятий и приема на работу обязуется в согласовании с ТК РФ Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты создавать нужные условия для работы со сведениями, составляющими банковскую, коммерческую и служебную тайну, выплачивать процентные прибавки к зарплате, предусмотренные ТК РФ, коллективным контрактом и реальным соглашением сторон.

^ 3. Остальные условия

Вместе с законодательством Русской Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты Федерации о защите банковской, коммерческой и другой охраняемой законом потаенны стороны обязуются строго управляться требованиями трудового законодательства, в том числе при разрешении вероятных споров.

Реальный контракт (договор) составлен в 2-х экземплярах, один Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты из которых хранится в личном деле работника, а 2-ой — в подразделении защиты интересов (своей безопасности) банка (заглавие банка).

__________________ (фамилия, подпись лица, принимаемого на работу)

«___»__________ 200__года


_____________________(фамилия, подпись управляющего банка, заключающего контракт (договор)

«___»__________ 200__года
Приложение 2 ^ Примерная аннотация Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты
о порядке проведения разбирательства по фактам нелегального получения и разглашения сведений, составляющих банковскую, коммерческую и служебную тайну, нарушения порядка секретного делопроизводства

^ 1. Общие положения

1.1. Разбирательство по фактам нелегального получения и разглашения сведений Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, составляющих банковскую, коммерческую и служебную тайну, нарушений порядка секретного делопроизводства, установленного в банке301, является разновидностью внутриорганизационной деятельности. Оно проводится с целью выяснения событий происшедшего, установления вины определенных лиц, размера причиненного вреда, также Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты выявления обстоятельств и критерий, способствовавших изучаемому событию.

1.2. Разбирательство представляет собой процесс гласного сбора и документирования инфы, относящейся к событию и получаемой методом опроса служащих банка и других лиц (с их согласия), располагающих Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты ею; ознакомления с документами, осмотра служебных помещений, предметов, участков местности, также оценки этой инфы, подготовки выводов и предложений.

^ 2. Предназначение разбирательства

2.1. Основанием для проведения разбирательства являются ставшие известными руководителю банка сведения о фактах причинения вреда Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты банку или нарушениях внутренних правил банка, способных повлечь причинение вреда. Такие сведения могут содержаться в служебных записках управляющих подразделений, сообщениях правоохранительных органов, других муниципальных, также негосударственных структур и личных лиц.

2.2. Разбирательство Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты назначается управляющим, наделенным правом издания приказов, после получения сведений о событии методом дачи письменного указания или издания приказа о предназначении группы служащих (комиссии во главе с председателем) для выполнения этой работы.

2.3. Председателем комиссии разрабатывается Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты план проведения разбирательства, распределяются направления работы, изучаются законодательные и другие нормативные акты по вопросам, подлежащим выяснению.

2.4. Управляющий, назначивший разбирательство, дает указание о направлении и объеме исследования действия.

2.5. Сотрудники, на которых возложено проведение разбирательства Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, могут освобождаться от выполнения многофункциональных неизменных обязательств на период разбирательства.

2.6. Сотрудники не могут участвовать в проведении разбирательства, если они прямо либо косвенно заинтересованы в его результатах.

^ 3. Проведение разбирательства

3.1. В процессе разбирательства устанавливается.

3.1.1. Вправду Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты ли имело место событие.

3.1.2. Происшествия (где, когда), при которых оно вышло.

3.1.3. Наличие отрицательных последствий действия, нрав и размер вреда.

3.1.4. Причинная связь меж проступком (действиями, бездействием) определенного лица (лиц) и результатом действия.

3.1.5. Предпосылки Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты и условия, способствовавшие событию (совершению проступка).

3.1.6. Наличие событий, смягчающих либо отягчающих ответственность виноватого лица.

3.2. Разбирательство проводится в срок до 30 дней.

В случае необходимости срок разбирательства может быть продлен управляющим, назначившим разбирательство Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, по целевому воззванию председателя комиссии.

3.3. Сотрудники, которым доверено проведение разбирательства, подотчетны руководителю, назначившему разбирательство, и председателю комиссии.

3.4. Сотрудники, которым доверено проведение разбирательства, должны.

3.4.1. Соблюдать предусмотренные законом права и интересы лиц — участников Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты разбирательства.

3.4.2. Делать выводы по результатам работы комиссии лишь на основании фактических данных, приобретенных в итоге разбирательства и закрепленных документально.

3.4.3. Вовремя докладывать руководителю, назначившему разбирательство, о выявленных нарушениях закона, причинах и критериях, способствовавших Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты совершению проступка (правонарушения).

3.4.4. В случае установления в процессе разбирательства признаков злодеяния немедля доложить об этом руководителю и по его указанию навести материалы в установленном порядке в следственные (правоохранительные) органы.

3.5. Сотрудники, которым доверено разбирательство Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, имеют право.

3.5.1. Приглашать для беседы служащих, также других людей (с их согласия). Получать от их письменные разъяснения, по фактам, имеющим отношение к предмету разбирательства.

Отказ от дачи пояснений оформляется отдельной справкой с указанием Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты мотивов отказа.

3.5.2. С разрешения управляющего, назначившего разбирательство, знакомиться с документами организации, имеющими отношение к предмету разбирательства.

В случае необходимости приобщать обозначенные документы или их копии к материалам разбирательства.

3.5.3. Получать в установленном порядке Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты консультации у профессионалов банка и других структур гос и негосударственной форм принадлежности по вопросам, требующим особых знаний.

3.5.4. Осматривать предметы, документы, изделия, участки местности, имеющие отношение к событию.

3.5.5. Использовать для фиксации приобретенной Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты инфы средства аудио-, видеозаписи по правилам уголовно-процессуального законодательства.

3.5.1. Приобщать к заключению о результатах разбирательства свое особенное мировоззрение в случае несогласия с процессом разбирательства либо выводами по результатам работы.

^ 4. Окончание разбирательства

4.1. По Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты результатам разбирательства проводившие его сотрудники составляют мотивированное заключение, которое представляется руководителю, назначившему разбирательство.

В заключении должно быть обозначено.

4.1.1. Должности, фамилии служащих, проводивших разбирательство, и основание для его предназначения.

4.1.2. Установочные данные лица Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, в отношении которого проводилось разбирательство.

4.1.3. Аргументированные ответы на вопросы, перечисленные в п. 3.1 истинной аннотации.

4.1.4. Предложения (зависимо от результатов разбирательства): о применении к виноватому определенного дисциплинарного взыскания, вербования его к вещественной ответственности, мерах, направленных на Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты устранение обстоятельств и критерий, способствовавших совершению проступка; о прекращении разбирательства либо направлении материалов разбирательства в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

4.2. Мотивированное заключение, подписанное сотрудниками, проводившими разбирательство Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, не просит согласования с конкретными руководителями этих служащих.

4.3. Управляющий, назначивший разбирательство, изучает собранные материалы и заключение, оценивает их полноту и объективность, утверждает заключение или возвращает с определенными указаниями о собирании дополнительных сведений. Разбирательство считается Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты законченным в денек утверждения заключения.

Если в процессе разбирательства будут установлены признаки состава злодеяния, управляющий организации направляет материалы в установленном порядке в правоохранительные органы.

4.4. Управляющий, утвердивший заключение, определяет форму, в какой сотрудники Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, в отношении которых проводилось разбирательство, знакомятся с его материалами.

4.5. Материалы служебного разбирательства приобщаются к отдельным делам, ведущимся службой безопасности.
Приложение 3 ^ Проект заключения
о результатах разбирательства по факту нарушения порядка защиты сведений Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты секретного нрава или о нарушении информационной безопасности банковских технологических процессов

«УТВЕРЖДАЮ»

_______________________

(наименование должности,

^ ФИО лица, назначившего разбирательство)

« » ___________200 __ года

Комиссия (заглавие банка) в составе______________ на основании приказа _______________________ (заглавие, № и дата приказа) провела разбирательство по Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты факту нарушения порядка обеспечения информационной безопасности (конфиденциальности, целостности, доступности) информационных активов и инфраструктуры, установленного в_________(заглавие банка) ______________ (заглавие распорядительного документа, регламентирующего обозначенный порядок).

Поводом для предназначения разбирательства стали поступившие сведения_____________________ (о нарушении Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты порядка обеспечения безопасности секретной инфы или о нарушении порядка обеспечения безопасности компьютерной инфы и компьютерных систем банка).

Проведенным разбирательством установлено:__________ (приводятся фактические данные, свидетельствующие о том, что информационный ресурс является собственностью банка, содержит сведения Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, составляющие банковскую, коммерческую либо иную охраняемую законом тайну, включен в систему охранительных отношений.

Описываются время, место, метод и другие происшествия инцидента (реального либо возможного нарушения) информационной безопасности. Приводятся данные, свидетельствующие о наличии Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты или об отсутствии вины лица, ответственного за документ, или имеющего разрешенный доступ к ресурсу, ставшему предметом посягательства.

Излагаются мотив и цель нарушения (правонарушения). Указываются происшествия, подтверждающие (или опровергающие) факт нелегального использования Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты секретной или охраняемой компьютерной инфы. Дается обоснование суммы вреда, понесенного банком вследствие инцидента информационной безопасности. Указываются происшествия, способствовавшие противоправному посягательству на информационные активы банка, и предлагаются методы совершенствования защиты инфы на будущее Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты).

Изложенное позволяет придти к последующим выводам:

(излагаются:

правовая оценка действия (имел место факт нелегального получения, разглашения либо использования сведений, составляющих банковскую тайну, или факт посягательства на охраняемую компьютерную информацию банка);

финансовая Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты оценка тяжести наступивших последствий;

правовая оценка деяния лиц, нелегально завладевших документом и использовавших содержащуюся в нем информацию, или лиц, посягавших на компьютерную информацию).

По итогам разбирательства полагаем целесообразным:

(высказывается мировоззрение комиссии о Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты наличии (либо отсутствии) признаков злодеяния в действиях определенного (или неустановленного) лица, похитившего документ или нелегально использовавшего содержащуюся в нем защищаемую информацию; лица (лиц), посягнувшего на компьютерную информацию. О необходимости передачи собранных материалов в Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты органы следствия (трибунал). При обнаружении фактов нарушения порядка обеспечения безопасности информационных ресурсов банка высказывается мировоззрение о необходимости наказания виноватого в рамках трудового законодательства).

Председатель комиссии: ____________________(подпись)

Члены комиссии: __________________________(подписи)

Комментарий.

1. Поводом для предназначения разбирательства Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты могут служить сообщения людей, коммерческих организаций, контролирующих и правоохранительных органов о фактах, свидетельствующих об утечке защищаемой инфы банка, или о фактах нарушения информационной безопасности банковских технологических процессов.

О нелегальном использовании защищаемой инфы Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты банка или о вмешательстве в информационные элементы банковских технологических процессов может сказать работник конкурирующей организации. Такие сведения могут быть получены подразделением защиты интересов банка (своей безопасности банка) в итоге проведения сыскных Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты мероприятий.

2. В процессе разбирательства следует установить наличие или отсутствие связи меж действиями лица, которому доверен документ, и выходом документа из легитимного владения. Обозначенное лицо может совершить предумышленные противоправные деяния (быть соучастником похищения документа Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты) или содействовать выходу документа из владения своей неосторожностью (не выполнить неотклонимых действий по охране документа по легкомыслию либо небрежности). Если документ похищен, невзирая на выполнение всех предписанных мер защиты, оснований Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты для вербования работника к ответственности нет.
Литература

  1. Конституция РФ.

  2. ГК РФ.

  3. ГПК РФ.

  4. УК РФ.

  5. УПК РФ.

  6. КоАП РФ.

  7. ТК РФ.

  8. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Русской Федерации (Банке Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты Рф)».

  9. Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете».

  10. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма».

  11. Федеральный закон от Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электрической цифровой подписи».

  12. Закон РФ от 11 марта 1992 г. № 2487-I «О личной детективной и охранной деятельности в Русской Федерации».

  13. Федеральный закон от 20 февраля 1995 г. №24-ФЗ «Об инфы, информатизации и Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты защите информации».

  14. Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах».

  15. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О гос регистрации юридических лиц и личных предпринимателей».

  16. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 98-ФЗ «О коммерческой тайне».

  17. Конвенция Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты от 7 июня 1930 г. № 358 «О единообразном законе о переводном и ординарном векселе».

  18. Конвенция от 7 июня 1930 г. № 359, имеющая целью разрешение неких коллизий законов о переводных и обычных векселях.

  19. Конвенция от 7 июня 1930 г. № 360 «О гербовом Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты сборе в отношении переводного и обычного векселя».

  20. Указ Президента РФ от 6 марта 1997 г. № 188 «Об утверждении Списка сведений секретного характера».

  21. Постановление Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 438 «Об утверждении Правил ведения Одного муниципального Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты реестра юридических лиц и предоставления содержащихся в нем сведений».

  22. Постановление Правительства РФ от 16 октября 2003 г. № 630 «Об утверждении Правил ведения Одного муниципального реестра личных бизнесменов и предоставления содержащихся в нем сведений».

  23. Муниципальный Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты эталон РФ «Делопроизводство и архивное дело. Определения и определения» ГОСТ Р 51141-98, утвержденный постановлением Госстандарта Рф от 27 февраля 1998 г. № 28.

  24. Эталон Банка Рф «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Русской Федерации. Общие положения Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты», принятый и введенный в действие распоряжением Банка Рф от 18 ноября 2004 г. № Р-609.

  25. Положение Банка Рф от 16 декабря 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».

  26. Приказ МНС Рф от 27 февраля Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты 2004 г. № БГ-3-24/160@ «О разработке информационного ресурса «Банковские счета».

  27. Приказ ФНС Рф от 21 октября 2004 г. № САЭ-3-09/7@ «Об утверждении Порядка предоставления в электрическом виде сведений, содержащихся в Едином муниципальном реестре юридических лиц Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты и в Едином муниципальном реестре личных предпринимателей».

  28. Приказ Банка Рф от 12 апреля 2001 г. № 2-П «Об утверждении Положения безналичных расчетах в Русской Федерации».

  29. Приказ Банка Рф от 1 апреля 2003 г. № 222-П «Об утверждении Положения о Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты порядке воплощения безналичных расчетов физическими лицами в Русской Федерации».

  30. Постановление правления Сбербанка Рф от 27 августа 1998 г. № 431-р «Об утверждении Положения о обычных векселях».

  31. Письмо ВАС РФ от 26 января 1994 г. № ОЩ-7/О Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением и расторжением кредитных договоров».

  32. Приказ МВД Рф от 1 ноября 2001 г. «Об утверждении Аннотации о порядке предоставления гражданам справок о наличии (отсутствии) у их судимости».

  33. «Банкроты» и Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты «мошенники» // Государственный банковский журнальчик. — 2006. — Март.

  34. Борисов Т. Двести тыщ в минуту разговора // РГ. — 2005. — № 129.

  35. Гамза В.А. и др. Безопасность коммерческого банка: организационно-правовые и криминалистические задачи: Монография / В.А. Гамза, И Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты.Б. Ткачук.. — М. : Изд-ль Шумилова И.И., 2002.— С. 206—208.

  36. Доронин А.И. Бизнес-разведка. 2-е изд., перераб. и доп. / А.И. Доронин. — М. : Ось-89, 2003.

  37. Каторин Ю.Ф. и др. Большая энциклопедия промышленного шпионажа Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты / Ю.Ф. Каторин, Е.В. Куренков, А.В. Лысов, А.Н. Остапенко. — СПб., 2000.

  38. Кожинов В.Я. Базы бухгалтерского учета / В.Я. Кожинов. — М., 2003.

  39. Ларичев В.Д. и др. Расследование намеренного банкротства и неправомерных Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты действий при банкротстве кредитных организаций / В.Д. Ларичев, П.Е. Власов, Е.И. Ложкина, В.В. Улейчик / Под ред. В.Д. Ларичева. — М. : Спарк, 2006. — С. 106.

  40. Маркевич Т. Как минимизировать утраты в Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты области потребительского кредитования коммерческого банка / Т. Маркевич // Бизнес-разведка. — 2006. — № 4.

  41. Жулик Бандилко обобрал пол-Европы // Коммерсант. — 2001. — № 92.

  42. Мошенники продают базу данных 700 тыщ заемщиков // Общая газета. — 2006. — 26 дек.

  43. Подозрительные векселя // Ведомости. — 2004. — 30 апр.

  44. Представились «Норникелем» // РБК-daily. — 2006. — № 27.

  45. Пятигорская лавка Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты жуликов // Парламентская газета. — 2006. — 24 нояб.

  46. Руками не трогать // Профиль. — 2004. — 21 июня.

  47. Фокина Е. Потаенна без конца и начала / Е. Фокина // Профиль. — 2005. — 21 нояб.




1 Положение не распространяется на порядок безналичных расчетов физических лиц. Относительно последних Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты см. Положение Банка Рф от 1 апреля 2003 г. № 222-П «О порядке воплощения безналичных расчетов физическими лицами в Русской Федерации».


2 См.: Кожинов В.Я. Базы бухгалтерского учета / В.Я. Кожинов. — М., 2003. — С. 201.


3 См.: О пропавшем Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты млрд // Прокуратура Самарской области Официальный информационный канал. — 2002. — Вып. № 1. — 25 марта

4 См.: Мошенники облапошили директора Базарно-Карабулакского мясокомбината // Саратовская областная газета. — 2006. — 9 дек.

5 См.: Коммерсантъ-daily. — 1999. — 14 мая.


6 См.: Коммерсантъ. — 2003. — 29 окт.


7 См. постановление Президиума ВАС РФ от Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты 23 февраля 1999 г. № 6694/98.


8 См. справку комиссии Гос Думы Федерального Собрания РФ по борьбе с коррупцией по результатам проверки материалов о хищении организованной группой лиц денег со счета ТОО «Валта» от Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты 3 июня 2002 г.


9 См. дело № КГ-А 40/6121 от 22 июля 2004 г. Федерального арбитражного суда Столичного окрестность.


10 См.: Мельников Ю.Н. Информационная безопасность в банке: задачи и советы / Ю.Н. Мельников // Банковские технологии. — 1997. — № 7. — С. 18.


11 См.: Возбуждено Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты уголовное дело по факту хищения из банка «Кедра» денег //
ИА Экспресс (Красноярск). — 2005. — 18 июля.


12 См. постановление Президиума ВАС РФ от 24 декабря 1996 г. № 3058/96.


13 См. постановление Президиума ВАС РФ от 31 мая 2005 г. по делу № 15479/04.


14 Доступ Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты к этим ресурсам свободен для всех заинтересованных лиц. Процедура доступа регламентирована приказом ФНС Рф от 21 октября 2004 г. № САЭ-3-09/7@ «Об утверждении Порядком предоставления в электрическом виде сведений, содержащихся в Едином муниципальном реестре юридических лиц Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты и в Едином муниципальном реестре личных предпринимателей».


15 См.: О пропавшем млрд // Прокуратура Самарской области Официальный информационный канал. — 2002. — Вып. № 1. — 25 марта.


16 См. постановление Президиума ВАС РФ от 14 октября 2003 г. № 5278/03.


17 См. материалы уголовного Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты дела № 741557, расследованного прокуратурой Василеостровского района Санкт-Петербурга.


18 См. материалы уголовного дела № 11730, расследованного ГУВД г. Москвы.


19 См.: Ой, Зин, не трогай шурина // Профиль. — 1999. — № 41.


20 См. уголовное дел № 011699, расследованное РУВД ЦАО г. Москвы.


21 См.: Представились «Норникелем Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты» // РБК daily. — 2006. — № 27.


22 См.: Фермерская Наша родина. — 2004. — 26 июля. См. также материалы Комитета по безопасности Ассоциации русских банков; материалы уголовного дела № 196872, расследованного УВД ЦАО г. Москвы; материалы проверки ОБЭП Ржевского ОВД по сообщениям Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты о злодеянии КУП № 2700 от 21 июля 2004 г., КУП № 2780 от 3 июля 2004 г., КУП № 2781 от 3 августа 2004 г.


23 См. постановление ФАС Уральского окрестность от 5 ноября 2002 г. по делу № Ф09-2697/02-ГК.


24 См.: «Вексельное дело» закрыто // РГ. — 2003. — № 26.


25 См.: Подозрительные Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты векселя // Ведомости. — 2004. — 30 апр.


26 См.: Ответили по векселям // РГ. — 2005. — № 3626.


27 См.: Бюллетень денежной инфы. — 2002. — № 9.


28 См.: Время Томское. — 2005. — 26 июля.


29 См.: Тимофеева И. Аферисты, воры, взяточники увеличивают квалификацию // Вечерний Новосибирск. — 2001. — 26 окт.


30 В согласовании с советами Приложение - Аферы в кредитно-финансовой сфере: способы совершения, меры предупреждения и защиты, изложенными в истинной аннотации, может проводиться также разбирательство по другим нарушениям порядка, установленного нормативно-распорядительными документами банка.




prilozhenie-metodicheskie-materiali-dlya-uchastnikov-gorodskogo-konkursa-gpereslavl-zalesskij.html
prilozhenie-microsoft-office-wordart-referat.html
prilozhenie-monitoring-hoda-realizacii-prioritetnih-investicionnih-proektov-federalnih-okrugov-po-sostoyaniyu-na-1-aprelya-2013-g-stranica-7.html